为什么可能存在与您的财务顾问潜在的利益冲突 2017-06-03 11:01:23

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所属分类 :外汇

我一直在管理投资超过二十年,在此期间,我遇到了许多潜在客户

在这些初次会议期间,我审查投资声明和其他财务文件,以确定我是否可以提供帮助作为独立财务顾问我认为有一个特定的情况值得关注,因为在信托行为能力下这是一个潜在的利益冲突情况如下:客户有来自财富管理公司PFT Financial的投资声明我正在审查这个声明,我注意到客户有一个名为PFT Tactical Growth Fund的投资可以很快得出结论,PFT Financial制造自己的产品并使用他们自己的专有资金为他们的客户*虽然这种情况不一定是一个问题,但它保证注意首先,让我们谈谈为什么这可能是一个潜在的利益冲突之后,我们可以讨论如何确定是否哟您应该关注当您与收费投资顾问合作时,您的年费按投资余额的百分比表示(即1%)这是您的顾问为管理帐户而收取的费用通常称为投资顾问费在您的顾问管理的账户内,您可能有各种投资工具,收取单独的费用,例如共同基金收取管理基金的费用因此,如果雇用该顾问的公司也在使用投资在投资组合中制造,他们是双倍的费用,即,他们收取管理帐户的费用和帐户内的投资的另一项费用这是一个潜在的利益冲突红旗应该提升到以这种方式考虑这一点,如果您支付1%的顾问来管理投资账户,您希望您的顾问根据您的风险承受度确定适当的投资分配rance,目标和时间框架您将进一步期望您的顾问使用彻底的尽职调查流程来选择和监控选择投资的投资但是,如果他们选择他们自己的专有投资,如上例所示,使用PFT Tactical Growth基金

这是否值得关注

否如果PFT Tactical Growth Fund是基于资产类别标准(即风险调整回报)的最佳投资工具,那么您的状况良好且您的顾问正在寻找您的最佳利益另一方面,如果您确定通过你的PFT Tactical Growth Fund表现不佳和费用高的研究,你应该找出你的顾问选择该基金的原因如果他或她没有一个好的答案,你可能会得出结论他们正在使用他们自己的专有除了投资咨询费之外,为了获得与该投资相关的费用而向我提供资金对于我来说,在这种情况下,你必须质疑你的顾问的道德规范他们是否在寻找你最好的利益或者公司的利益

*这是一个假设的例子,仅用于说明目的本例中没有使用任何具体投资任何与实际人员或情况的相似之处纯属巧合这个例子并不构成任何投资对任何人或任何人的适用性的建议

类似于描绘的情况,应咨询财务顾问要了解更多关于加里威廉姆斯的信息,请查看他的Paladin Registry简介Paladin Registry上发布的原始文章关于作者:Gary Williams是位于哥伦比亚,马里兰州的Williams Asset Management的总裁兼创始人他作为联邦金融网络®的投资顾问代表,FINRA / SIPC成员和注册投资顾问提供证券和咨询服务

1997年,Gary进行了获得CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™认证所需的深入研究和考试,提供退休,税务,财务和遗产规划方面的专业知识2004年,Gary获得了特许退休计划顾问™的称号,以更正式地磨练他作为退休规划专家的技能

最后,在2010年,Gary获得了他的Accredited InvestmentFiduciary®认证,这需要首先考虑参与者的需求,这是最高标准的护理在使用退休计划时 Gary也是退休艺术的作者(由NFL传奇Ronnie Lott撰写前言),访问wwwtheartofretirementorg了解更多