聘请财务顾问的5个理由 - 一个主导 2017-01-02 06:04:27

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所属分类 :外汇

也许你很小的时候就有工作 - 保姆,院子里,纸路

也许你的妈妈或爸爸告诉你,“拯救你的钱,亲爱的

如果你需要的话,可以放一点

不要借钱,因为你只需支付利息

”随着你的资金状况变得更加复杂,有人提到要获得一些保险

如果你很幸运,建议你利用平均美元成本(每月投入一定金额)

这一切都相当简单

那你的生活变得复杂了

而你还有更多的失败

你结婚了,生了孩子,买了房子

也许你有更多的钱比你自己管理的更舒服

你完全不理解这种权衡

您没有正确确定优先顺序

当道路变得粗糙(或焦急地错过机会)时,你吓坏了

在某些时候,你想知道你是否应该寻求财务顾问的帮助

一个优秀的财务人员帮助您制定财务生活课程...愿景:找出您想去的地方以及您希望生活的样子

计划:了解您在此过程中需要做出的所有权衡

实施:确定您需要采取的行动

答案:解决所有问题和问题,因为生活会引发曲线球

一个优秀的金融专业人士可以帮助您坚持到底,当你的每一个人,所有的财经媒体,所有学术界的经济学家和华尔街的战略家告诉你不要......行为:当你和你的情感开始出现时,坚持到底精心设计和考虑的财务计划

您的终身顾问应该具有特定的品质和行为

他们应该以规划为导向,积极主动

他们应该有透明的理念和过程

他们应该了解您的现金流以及投资决策如何影响您的税收

他们应该致力于您的财务教育和您的净资产

他们应该了解您的财务状况,并不断寻求变革

他们应该以支持良好财务行为的方式进行教育和沟通

而且,如果你的理财师擅长做他或她所做的事情,你将不可避免地被建议做一些你不舒服的事情 - 承诺更多的积蓄,不要把它全部用于1999年的技术,保留一些它在2009年初的股票中,放弃了船上的大量交易

因为您可以在这些不愉快的时刻随意聘用或解雇您的顾问,您必须了解并相信您的财务顾问本着最大的利益

如果你对时间好的事情有疑问,那么当事情变得艰难时你就无法坚持你的计划

你必须相信他们

“市场先生,”沃伦·巴菲特说,“是一个醉酒的傻瓜

”您的财务成功取决于您保持清醒并保持稳定的能力

即使是做好充分准备的客户也可能会遇到困难,无论是相信他们的计划还是有耐心或纪律来执行它

这些是重要的行为风险,往往植根于强烈的情绪

一个真正伟大的顾问明白,这些情绪将驱动客户的行为,并维持一个坚实的行为指导系统,将重新构成这些情绪 - 使客户在错误的时间因错误的原因坚持下去和计划之间的所有差异

您的成功很可能取决于坚持设计精良且经过深思熟虑的财务计划

这是您可能想要终身财务顾问的资本“R”原因

_____ Jonathan K. DeYoe,AIF和CPWA,是加利福尼亚州伯克利的DeYoe财富管理公司的创始人和总裁,以及幸福红利博客的博客

通过注册投资顾问DeYoe Wealth Management,Inc

提供财务规划和投资咨询服务

通过LPL Financial,FINRA / SIPC成员提供的证券

本材料中提出的意见仅供一般参考,并非旨在向任何个人提供具体建议或建议

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